DeFi и полупассивный доход

defi 1

DeFi — именно та отрасль, которая “расшевелила” пару лет назад рынок криптовалют. Говоря простым языком, сейчас DeFi можно определить как системы децентрализованных приложений (DApps), запущенных на разных блок­чейнах. Эти приложения ра­бо­та­ют в ав­то­ном­ном ре­жи­ме, обычно используя смарт-контракты. А смарт-контракты, в свою очередь, гарантируют исполнение сделки.

Пре­иму­ще­ства DeFi для ин­ве­сто­ра очевидны. Помимо исключения посредников в виде различных финансовых структур, DeFi проекты делают невозможным предоставление большого объема личных данных посторонним сервисам. Технология DeFi, отчасти, “поднялась” и стала так востребована из-за желания инвесторов сохранить свою приватность. Например, проект DeFi не потребует от нас справки о зарплате, если мы захотим взять кредит.

Тем не менее, здесь есть важный момент. Не каждый пользователь сможет быстро разобраться в том, как устроена работа систем децентрализованных финансов. Для того, чтобы войти в проект, понадобятся все те же знания и качества, которые необходимы и пассивному инвестору. Иначе можно здорово “попасть на бабки”, как часто говорят.

Ин­стру­мен­ты DeFi

Стейкинг — это скучно?

Стей­кинг, пожалуй, все же ближе к пассивному доходу, нежели к полупассивному. Этот способ получения криптовалюты появился вскоре после майнинга. Плюсы стейкинга в том, что нам нет необходимости обладать большими вычислительными мощностями. Как, например, при майнинге криптовалюты. 

Кроме того, если для майнинга, в основном, используется алгоритм консенсуса Proof-of-Work, то в стейкинге применяется иной алгоритм — Proof-of-Stake, или Delegated Proof-of-Stake. И все, что нам нужно сделать, если мы выбираем этот путь инвестирования — это не тратить наши монеты. Нужно держать их в кошельке, и на них будет начисляться процент. 

Напрашивается прямая аналогия с банковским вкладом. Только с одним отличием — если в банке процент начислений постоянный и обозначен в момент открытия вклада, то при стейкинге можно заработать до 40% и более годовых. Все, что нужно понимать — монеты каких проектов держать. Конечно, чем выше процент начислений, тем выше риск. 

Подобную услугу предлагают множество проектов, кошельков, торговых площадок и бирж. Идея не нова и, как утверждают некоторые крипто энтузиасты, довольно “скучна”. Помимо того, есть еще один нюанс стейкинга, добавляющий ложку дегтя в эту большую бочку меда. 

Традиционно для стейкинга монеты блокируются в кошельке или на счете. То есть ими нельзя торговать, их нельзя быстро вывести и использовать. Да и разблокировка происходит довольно долго — у разных проектов разное время вывода. Но всегда это длительный процесс. По сути, мы не имеем доступа к своему капиталу здесь и сейчас. И вишенка на торте — пока капитал выводится, мы не получаем вознаграждение.

Проекты DeFi обычно предлагают “моментальную разблокировку” средств. Такой вывод становится доступным, поскольку есть “пул ликвидности”. И у нас появляется возможность при необходимости быстро продать монеты, если они дали много “иксов”, и закупиться “на низах”. На бирже AscendEX, например, пошли еще дальше — команда предлагает пользователям гибко управлять своими активами. Шортить, использовать их как маржинальное или фьючерсное обеспечение. Кроме того, здесь возможно автоматическое пополнение нашего стейка. Но самое приятное — все это время на активы начисляется вознаграждение.

DeFi Yield Farming как способ полупассивного инвестирования

До­ход­ное фер­мер­ство (англ. DeFi Yield Farming) можно смело назвать полупассивным инвестированием. Капитал инвестора растет, как баклажанчики на грядках. Или помидорчики. А “поливается” вся эта красота различными протоколами децентрализованных финансов.

Инструментами инвестора в этом случае могут выступать кредитование, децентрализованные пулы ликвидности и также протоколы деривативов

Если мы как инвесторы начнем использовать такой способ получения дохода, то нас можно назвать DeFi-фермерами. И действительно, мы начнем “выращивать” свой капитал, используя любой из вышеназванных протоколов. Проводя аналогию с традиционными инвестициями, само “фермерство” похоже на получение комиссионных или процентов по вкладу.

В этом благородном деле есть один важный момент. Перед тем, как начать использовать какой-либо из протоколов, необходимо точно узнать, какими будут операционные расходы. Все мы помним, насколько выросли транзакции на блокчейне Ethereum. Одно время они были настолько высокими, что могли “съесть” не только прибыль, но и сам депозит.  

До­ход­ное фер­мер­ство для блокчейна — весь­ма ре­сур­со­ем­кий про­цесс. Здесь каждой действие, которое мы совершаем, требует уплаты комиссии за подтверждение транзакции. Например, начиная от “внести депозит”, до “подтвердить” и “согласовать вознаграждение”. В связи с этим разные площадки предпринимают свои меры. Какие-то биржи берут оплату за подтверждение транзакций в своих нативных токенах. Другие вообще предоставляют “бесплатный газ”, но это редкость. Не слишком раскрученные биржи идут на такой шаг, повышая таким образом лояльность пользователей и привлекая новых участников для торговли и инвестирования на своей площадке. Пример — биржа AscendEX.

Можно ли новичку использовать доходное фермерство?

Некоторое время после появления таких протоколов было сложно. Мало того, что нам нужно было понимать инфраструктуру блокчейна. Необходим был опыт работы со смарт-контрактами и умение читать код. 

Но сейчас наступило другое время. Площадки предлагают инвестировать даже новичкам. Это стало возможным, поскольку многие команды взяли на себя интеграцию бэкенда с протоколами DeFi. А для пользователей вывели все это в удобный интерфейс, который позволяет настроить процесс несколькими несложными действиями. Относительно несложными, конечно. Потому что все равно нужно понимать, на какие кнопки мы кликаем)

Итак, нам доступна масса возможностей. Среди которых не только хранение токенов с получением прибыли, но и подписки на различные стратегии, стейкинг нативных монет площадки, и привлечение заемных средств, использование различных ботов. И все это можно делать, “условно блокируя” свои средства. То есть их можно вывести в любой нужный момент. Нет периода ожидания вывода и неполучения в это время прибыли, как в фиксированном стейкинге. 

Резюме

Приятно видеть, что сфера DeFi бурно развивается. Несмотря на то, что ей присвоили почетное звание “очередного пузыря”. Кстати, очень заметно и уже традиционно, что любые новшества в сфере блокчейна скептики называют “пузырем”. Сначала “пузырем” был биткоин, теперь вот настала очередь NFT. Но, как мы видим, “пузыри” не собираются лопаться, а только растут и масштабируются, что радует крипто энтузиастов.

Оглавление

Polygon использует доказательства с нулевым разглашением для новой службы идентификации Polygon планирует использовать нулевое разглашение для нового приложения Wallet

29 марта Polygon представила службу идентификации в качестве последнего дополнения к своему грядущему набору протоколов с нулевым разглашением (zero-knowledge — далее ZK), о чем проект

Подробнее
Юрий Марченко (Фото:instagram.com/jumagram)

Украинцы неправы

Украина 8 лет бомбила Донбасс, где простые шахтеры героически отбивались на сложнейшей российской технике, посмотрев инструкции по ее использованию на ютубе. Города от этих жесточайших

Подробнее
qmall 1

Крипто биржа QMALL усиливает позиции на рынке

Успех QMALL, украинского криптовалютного проекта, представляющего собой синтез криптовалютной биржи, NFT маркетплейса и лаучпада, на несколько дней февраля 2022 года вывел нативный токен проекта в топ гейнеров Coinmarketcap.

Подробнее